הודו מחזקת את "חוק מניעת הלבנת הון" לפני הערכת FATF
ייחוס: Разработка организации, שימוש חופשי המוגן בזכויות יוצרים, באמצעות ויקימדיה

על 7th במרץ 2023, הממשלה פרסמה שתי הודעות בעיתון המביאות תיקונים מקיפים בחוק למניעת הלבנת הון (PMLA) ביחס ל"אחזקת רשומותנכסים דיגיטליים וירטואליים".  

למטרות תחזוקה של רישומים ודיווח כספי, האחריות של ישויות מדווחות פיננסיות (כגון בנקים) הורחבה להגדרה מורחבת של ארגונים ללא מטרות רווח (NGOs) ואנשים חשופים פוליטית (PEPs).  

פרסומת

כעת, ארגונים לא ממשלתיים כוללים את כל גופי הצדקה הרשומים כחברת נאמנות, אגודה או סעיף 8. על פי ההודעה, ארגון ללא מטרות רווח (NGO) פירושו כל ישות או ארגון, שהוקם למטרות דת או צדקה, הרשומים כנאמנות או אגודה או חברה (הרשומה לפי סעיף 8 לחוק החברות). בנק או מוסד פיננסי או מתווך יצטרכו לאסוף ולשמור פרטים של המייסדים, המתיישבים, הנאמנים והחתומים המורשים של הארגונים הלא ממשלתיים ולרשום את פרטי הארגונים הלא ממשלתיים בפורטל DARPAN של NITI Aayog.  

ההודעה מגדירה אנשים חשופים פוליטית (PEPs) כדי לכסות אנשים שהופקדו על תפקידים ציבוריים בולטים על ידי מדינה זרה, לרבות ראשי מדינות או ממשלות, פוליטיקאים בכירים, קציני ממשל בכירים או קציני משפט או צבא, מנהלים בכירים בבעלות המדינה. תאגידים ופקידים חשובים במפלגה הפוליטית. בנק או מוסד פיננסי או מתווך יצטרכו לנהל את הכרת הלקוח שלך (KYC) ולנהל רישומים מפורטים של האופי והערך של עסקאות של PEPs וארגונים לא ממשלתיים.  

הרישומים הכספיים שנאספו ומתוחזקים על ידי המוסדות הפיננסיים יהיו שימושיים לסוכנות האכיפה של PMLA בחקירה והעמדה לדין של העבריינים.  

ההודעה השנייה מביאה סחר בנכסים דיגיטליים וירטואליים או מטבעות קריפטוגרפיים במסגרת PMLA. חמשת הסוגים הבאים של עסקאות פיננסיות הכרוכות בפעילויות של מטבעות קריפטוגרפיים כשהן מבוצעות עבור או בשמו של אדם טבעי או משפטי אחר במהלך העסקים יכוסו במסגרת PMLA: 

  1. החלפה בין נכסים דיגיטליים וירטואליים ומטבעות פיאט (הילך חוקי שהוצא על ידי הבנק המרכזי) 
  1. החלפה בין צורה אחת או יותר של נכסים דיגיטליים וירטואליים; 
  1. העברת נכסים דיגיטליים וירטואליים; 
  1. שמירה או ניהול של נכסים או מכשירים דיגיטליים וירטואליים המאפשרים שליטה על נכסים דיגיטליים וירטואליים; ו 
  1. השתתפות ומתן שירותים פיננסיים הקשורים להצעת מנפיק ומכירה של נכס דיגיטלי וירטואלי. 

ברור שפורטלי אינטרנט של צד שלישי המבצעים עסקאות קריפטו נמצאים כעת תחת PMLA. 

שתי ההודעות הללו נותנות הרבה שיניים לסוכנות האחראית על אכיפת החוק למניעת הלבנת הון (PMLA).  

במשך כמעט שני עשורים של פעילות PMLA, שיעור ההרשעה היה עגום של 0.5%. נאמר כי אחת הסיבות העיקריות מאחורי שיעור הרשעה נמוך מאוד היא פרצות בהוראות PMLA ששתי ההודעות מתאריך 7th מרץ 2023 התייחסות מקיפה.  

על אף המטרה של שיפור בשיעור ההרשעה, הסיבה העיקרית מאחורי שתי ההודעות לחיזוק PMLA היא ההערכה הקרובה של הודו על ידי כוח המשימה לפעולה פיננסית (FATF) אשר אמור להגיע מאוחר יותר השנה. בשל מגיפת ה-COVID-19 וההפסקה בתהליך ההערכה של ה-FATF, לא ניתן היה להעריך את הודו בסבב הרביעי של הערכות הדדיות, והדבר נדחה לשנת 2023. הודו נבדקה לאחרונה ב-2010. שתי ההודעות משנות באופן מקיף את ההודיות. חוק איסור הלבנת הון כדי להתאים את זה להמלצות ה-FATF.  

כוח המשימה לפעולות פיננסיות (FATF) הוא ארגון בין-ממשלתי שמוביל פעולה גלובלית להתמודדות עם הלבנת הון, טרור ומימון הפצה. 

עם זאת, כמעט כל המפלגות הפוליטיות באופוזיציה בהודו מתחו ביקורת על הצעד והן חשדניות לגבי הכוונה האמיתית מאחורי חיזוק החוק נגד הלבנת הון שנותן שיניים נוספות לסוכנות האכיפה.  

*** 

פרסומת

השאר תגובה

נא להזין את ההערה שלך!
נא להזין את השם שלך כאן

למען הביטחון, נדרש שימוש בשירות reCAPTCHA של גוגל הכפוף לגוגל מדיניות הפרטיות ו תנאי שימוש.

אני מסכים לתנאים אלה.